La industria de los seguros comerciales se encuentra en el punto de mira, y el uso de la analítica de datos abiertos (u open data) será un factor determinante para su éxito futuro. En esta entrada, discutiremos 3 puntos clave sobre cómo las nuevas tecnologías, y concretamente lo datos abiertos u open data, están influyendo en el sector.
La evaluación de riesgos tradicional ya no es suficiente
Como ya mencionamos anteriormente, la economía se enfrenta a desafíos que afectan directamente a la forma en que las empresas operan, especialmente a la de las pequeñas y medianas empresas. Esta complejidad en los riesgos puede llegar a exponer a aquellas aseguradoras cuyos datos no estén actualizados y, por lo tanto, no sean correctos.
Los métodos de evaluación de riesgos tradicionales se basan en información antiguos y bases de datos, que no reflejan el entorno empresarial actual. Esto da lugar a pérdidas potenciales. Una solución es implementar software de análisis de datos abiertos para acceder rápidamente a grandes cantidades de datos y tomar decisiones basadas en información en tiempo real.
Las consecuencias de no implementar analítica de datos en los seguros comerciales
No utilizar el análisis de datos abiertos puede dar lugar a errores en el procesamiento de pólizas y reclamaciones, cuyo resultado son pérdidas en ingresos y la insatisfacción de los clientes. También puede dar lugar a la clasificación incorrecta de las actividades de las empresas, lo que causa pérdida de primas y fricción.
Además, no aprovechar el análisis de datos abiertos conlleva a no tener una visión real de los riesgos de un cliente, llevando a asegurar a estos con pólizas incorrectas.
Aplicaciones de Open Data en seguros de líneas comerciales
La analítica de datos abiertos ya se emplea de distintas maneras en la industria del seguro comercial: como el modelado predictivo, detección de fraude, segmentación de clientes, procesamiento de reclamaciones y gestión de riesgos entre otros usos.
Nuestro caso de uso más popular es el de corregir las actividades incorrectas de los clientes PYME para aumentar el GWP (Gross Written Premium) de las aseguradoras. Después de analizar la cartera de una compañía de seguros muy popular en España, el 42% de sus clientes PYMEs tenía información incorrecta. Los datos actualizados que les dimos les permitieron reasignar a sus clientes y aumentar las primas para un riesgo más acertado a la actividad real de estos. El resultado fue un aumento del 11% en el GWP, un ahorro de €5.2M.
La implementación de análisis de datos abiertos en la industria del seguro comercial se está volviendo cada vez más importante para mantenerse competitivo. Como ya hemos visto con anterioridad, el entorno económico está cambiando muy rápidamente y todos los sectores deben adaptarse a esta velocidad. Por eso, las aseguradoras deben confiar en datos en tiempo real, obtenidos a través de fuentes de datos abiertos.
En el caso de Wenalyze, la implementación de nuestra solución de datos abiertos en las aseguradoras comerciales les ayudó a reducir su pérdida de primas, a multiplicar su ROI en un 10 y aumentar en un 10% su GWP. Contáctanos ahora para probarlo tú mismo con nuestra demo gratuita a través de wenalyze@wenalyze.com.
