En los últimos años, el sector bancario se ha vuelto cada vez más competitivo con la incorporación de las nuevas tecnologías y las nuevas generaciones que demandan un servicio digital de calidad. Por ello, para lograr destacar de la competencia, el enriquecimiento de los datos de pago se ha vuelto esencial, porque hay que tener en cuenta que en cada transacción financiera se está proporcionando al banco información valiosa sobre los hábitos, preferencias y comportamientos de sus clientes.
Sin embargo, con los detalles básicos de una transacción, como la cantidad y la fecha, no se puede tener una visión completa de cómo es realmente el cliente. Por eso, enriquecer los datos de pago implica ir más allá, supone corregir los errores en la información, agregando capas de datos y detalles adicionales que ayuden a construir un perfil más completo del cliente, que permita mejorar la estrategia de ventas y los beneficios de la entidad.
Un tercio de los pagos se clasifican erróneamente
El enriquecimiento de los datos de pago cobra aún más importancia cuando vemos que estadísticamente uno de cada tres pagos realizados en el mundo están mal identificados, implicando una perdida de información que afecta al rendimiento de los bancos, provocando:
• Un aumento de las transacciones devueltas
• Una pérdida de oportunidades de cross-selling
• Un empeoramiento del servicio al cliente
• Un incremento del gasto y una reducción de los beneficios
• Toma de decisiones no informadas
La falta de precisión en los datos de pago representa un desafío significativo para los bancos, ya que no permite a la entidad conocer correctamente a sus clientes, lo que puede tener implicaciones financieras, regulatorias y de reputación.
Los beneficios de enriquecer los datos de pago
3.1. Conocimiento profundo del cliente: Al enriquecer los datos de pago con información adicional, las empresas pueden obtener un conocimiento mucho más profundo y completo de sus clientes. Esto les permite identificar patrones de compra, anticipar necesidades futuras y personalizar las experiencias de compra para satisfacer las expectativas de cada cliente.
3.2. Segmentación precisa del mercado: Gracias a los datos enriquecidos, las empresas pueden dividir su base de clientes en segmentos bien definidos y personalizados. Esto les permite dirigirse a audiencias específicas con mensajes y ofertas adaptados a sus intereses y comportamientos, aumentando la relevancia y eficacia de sus campañas de marketing.
3.3. Mejora de la retención de clientes: Al conocer mejor a sus clientes, los bancos pueden ofrecer experiencias personalizadas y satisfactorias que fomenten la fidelidad y la retención a largo plazo. Esto se traduce en clientes más satisfechos y comprometidos.
3.4. Aumento de la venta cruzada: Uno de los problemas a los que se enfrentan los bancos a la hora de realizar ventas cruzadas es no conocer a sus clientes y sus necesidades específicas, lo que supone un aumento del gasto y de recursos adicionales. Gracias al enriquecimiento de los datos de pago, la venta cruzada se realiza sobre la base de patrones de compra recurrentes que permiten al banco saber qué necesidades específicas tiene cada cliente y qué producto es el más adecuado.
3.5. Prevención del fraude: Con datos enriquecidos, es posible analizar el comportamiento histórico de los usuarios y las transacciones con más detalle. Esto permite identificar anomalías o discrepancias que podrían señalar actividades fraudulentas, como transacciones inusuales en términos de ubicación, frecuencia, cantidad, entre otros.
La solución la tiene Wenalyze
En Wenalyze hemos diseñado nuestra solución de enriquecimiento de datos de pago que utiliza los datos abiertos y la inteligencia artificial para enriquecer y categorizar correctamente las transacciones de tus clientes, añadiendo información contrastada a través del análisis de múltiples fuentes que nos permite conocer mejor sus necesidades, identificando nuevas oportunidades de venta y perfeccionando el servicio al cliente.
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